发布日期:2019-01-16

发布日期:2018-04-10

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1月22日下午,青岛市科技局、人民银行青岛市中心支行、青岛银行联合召开科技和金融结合更好服务科技型中小企业座谈会暨青岛市科技局与青岛银行合作签约仪式。市科技局姜波局长主持会议,人民银行青岛市中心支行王均坦行长、青岛银行郭少泉董事长出席会议,科技型中小企业及科技金融机构负责人参加会议。座谈会重点听取了科技型中小企业和科技金融机构的意见建议,共收集意见建议20多条。
近年来,市科技局会同人民银行青岛市中心支行等部门与机构,聚焦科技型中小企业培育、高技术产业发展,通过建体系、出政策、谋合作、创特色,建立起了全方位的科技金融服务体系,出台了一系列促进科技和金融结合的政策措施。工作大致可以概括为“四个一”,即高举一面旗帜,做好科技金融结合试点城市建设;建成一支队伍,形成了“1+2+N”的团队建设体系;出台一系列政策,构建科技金融政策组合拳;采取了一系列举措,从企业股权融资、债权融资和股债联动三个方面支持科技型中小企业融资发展。一直以来,人民银行青岛市中心支行充分运用再贷款、再贴现等货币政策工具,对青岛银行等商业银行发放的投保贷和专利权质押贷款以及科技型小微企业贷款给予优先支持。截至目前,科技股权投资体系累计为227家科技型中小企业提供股权融资8.9亿元,债权融资方面引导银行业金融机构每年为我市超过400家科技企业贷款150亿元。图片 2
青岛银行在全省率先设立的科技金融专营机构——科技支行,所服务企业90%以上为科技型中小企业,科技支行的特色服务受到我市科技型中小企业的广泛好评。本次市科技局和青岛银行签署第二轮合作协议,将在此基础上,从推广专利权质押保险贷款业务和“政银保”业务、开展投保贷联动业务试点、推进我市科技型企业培育“百千万”工程、开展科技金融业务宣传辅导、开设科技特色支行、探索开发科技金融创新产品和服务、建立合作审批机制、推进信息共享等八个方面全面展开合作,更好地满足我市科技企业的融资需求。来源:青岛银行电子银行

发布日期:2018-07-12

发布日期:2018-07-18

  为缓解科技型中小企业融资难题,2017年1月,“投保贷联动”业务正式推出,截至2018年末,该业务已累计为37家企业累计授信金额16180万元,实际发放贷款15370万元,其中2018年为35家企业授信金额15480万元,实际发放贷款14900万,取得了新的进展。

  为进一步推动“投保贷联动”业务的开展,有效缓解科技型中小企业融资难问题,4月9日,以“投保贷联动”业务区市行为主题的科技金融活动暨中国农业银行普惠金融高新区专场推进会在高新区举行,本次活动是市科技局、人民银行青岛市中心支行为推进该项业务“增量扩面”的首站。

  一直以来,“融资难、融资贵”严重制约科技成果转化和产业化进程,作为一项政策性金融工作,科技金融需要发挥好政府作用,引导金融资源投向科技创新,促进科技和金融深度融合。近年来,市科技局联合人民银行青岛市中心支行等金融监管部门出台了一系列政策措施,组建了科技资本运营平台、科技金融服务中心,引导设立了多家科技金融专营机构,创新开发了多种融资产品,有效促进了我市科技成果转化和科技型中小企业发展。

  近年来,市科技局以国家促进科技和金融结合试点城市为契机,会同人民银行青岛市中心支行等金融监管部门深入推进科技金融工作,助推企业提升自主创新能力。通过设立青岛高创科技资本运营有限公司、市科技金融服务中心,搭建起了科技金融服务体系,多类产品与服务共同发力,为全市科技成果转化和科技型中小企业发展提供融资渠道。

  “投保贷联动”业务是市科技局会同人民银行青岛市中心支行、市财政局等部门创新设计的科技金融特色产品,设计初衷是针对科技型中小企业轻资产、风险高,收益与风险不匹配,导致银行“不敢贷”、“不愿贷”的情况,通过银行以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,加上政策性担保公司的增信机制,实现信贷风险和收益的匹配,解决科技型企业融资难、融资贵的难题。

  本次活动由中国人民银行青岛市中心支行、青岛市科技局、红岛经济区(高新区)管委、中国农业银行青岛市分行共同主办,科技型中小企业代表、农业银行18家支行业务人员、投保贷联动业务准入担保公司和创投机构近150人与会。活动围绕投保贷联动业务科技企业申请流程、金融机构参与方式、如何实现企业、银行、担保和创投四方共赢进行了宣讲,为科技企业融资提供了定制方案。

  一、做全股权融资链条

  一、科技担保发挥政策性增信职能

  业务推出伊始,金融机构和企业对该项业务熟知程度不够,政策发布当年,仅有2家企业获得授信金额700万元,实际发放贷款470万元。2018年以来,市科技局联合人民银行青岛市中心支行采取多项措施推动业务的开展。一是对于开展“投保贷联动”业务的金融机构进行增面扩量,建立了16家商业银行、5家投资机构、5家担保机构的“投保贷金融朋友圈”,加强了金融力量的注入;二是召开全市投保贷联动业务座谈会,听取意见、交流经验,推动业务各参与主体的融合;三是举办投保贷联动区市行活动,在全市范围内开展业务宣讲与推介,有效地扩大了业务的影响力。

  科技金融投保贷联动业务是市科技局、人民银行青岛市中心支行、市财政局于2017年创设的全新融资模式,由银行业金融机构以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,通过政策性担保公司的增信机制,将科技企业信贷风险从银行机构转移至高风险高收益的创投机构,实现信贷风险和收益的匹配,为科技企业提供持续资金支持的融资模式。我市科技型中小企业可以向投保贷联动业务的参与方提出贷款和担保申请,由银行、担保、创投机构三方一致审核通过后,创投机构为企业提供反担保并取得等值的企业认股权,担保机构为企业提供担保并向银行出具保函,银行见保函向企业放款。目前,该业务已经帮助4家科技型中小企业取得了1400万元银行授信支持。下一步市科技局、人民银行青岛市中心支行还将联合各金融机构在各个区市进行宣讲,让好的政策服务好企业,助推企业创新发展。本次活动的承办单位农行高新区支行,是农行普惠金融科技支行,于今年初挂牌运营,是我市科技金融专营机构的又一探索,是四大国有银行践行普惠金融、支持我市科技创新发展的有力举措。

  通过设立各类引导基金,撬动社会资本成立更多的股权投资基金,先后设立了智库基金、成果转化基金、天使投资基金、孵化器种子基金、产业投资基金等各类引导资金。引导成立了智库基金10支,规模2亿元。成立了孵化器种子基金6支,规模6000万元。成立了天使投资基金11支,规模12.4亿元,其中,首批组建的4支天使投资基金财政资金已全部成功退出。与澳柯玛集团、海立美达两家上市公司共同组建了智能制造产业投资基金,总规模5亿元。与青岛国际投资、平度城投共同组建了招商新三板投资基金,总规模3亿元。目前,我市首支规模2亿元的专利运营基金已完成前期准备工作,正在加紧组建中。“智库基金-专利运营投资基金-孵化器种子基金-天使投资基金-产业投资基金”全链条的科技股权投融资体系已经建成,资金规模超23亿元,累计为251个项目投资10.3亿元,有效提升了财政资金使用效益,发挥了财政资金“四两拨千斤”的作用。

  青岛高创科技融资担保有限公司是我市首家科技金融专营机构,近日获得市经信委230万元信用担保补助资金支持,是全市获得补助资金的5家担保机构之一,补助金额占到总额的24.4%,这也是该公司连续3年获得此项补助资金,累计455万元,该笔资金是对公司专注支持小微企业融资的奖励和肯定。

  经过一系列积极举措,“投保贷联动”业务增量扩面,2018年支持企业数量和金额均大幅跃升,并日益受到金融机构和企业的关注和欢迎。鉴于该项业务的成功开展,近期,《青岛市科技金融投(保)贷联动工作指引(征求意见稿)》公开征求意见,将进一步完善“投(保)贷联动”业务,引导各类金融机构更好服务科技型中小企业融资发展。

  二、做大债权融资规模

  2018年上半年,面对银行信贷形势收紧的局面,高创担保公司坚持加大对初创期企业支持力度,据统计,上半年为80家企业提供2.89亿元资金,同比增长36%,仅支持的高新技术企业就占全部担保企业的64%,自成立以来共为542家次企业提供18.1亿元信贷资金支持,其中高新技术企业271家,初创期企业71家,为我市新旧动能转换提供有力支撑。

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